fbpx

www.f-one.sk

10 tipov ako rozpoznať finančného sprostredkovateľa od predajcu

Chce vám finančný sprostredkovateľ naozaj poradiť, alebo len ošklbať o peniaze? Takto to jednoducho zistíte:

Nepresviedča, ale vysvetľuje

Profesionálne pripravení sprostredkovatelia sú rozpoznateľní v prvom rade tým, že poskytnú sprostredkovanie produktu až na základe poznania potrieb a znalostí klienta. Dokážu sa pozrieť na príjmy a výdavky a podľa životnej situácie poradiť, aké produkty pomôžu zaistiť životný štandard, ktorý klient chce.

Má dobré referencie od klientov

Sprostredkovateľa by vám mal odporučiť známy, ktorému dôverujete.

Netají identitu a väzby

Okrem riadneho predstavenia sa by mal sprostredkovateľ povedať, pre ktorú organizáciu pracuje.

Vyberie Vám vhodné finančné produkty

Informuje Vás, ktoré produkty nie sú pre Vás vhodné a ktoré áno. Všetko na základe Vašich finančných možností.

Nechá Vám dostatok času na premyslenie

Za uzatvorenie zmluvy zodpovedáte Vy osobne a preto je dôležité, aby ste vstúpili do vzťahu, ktorému rozumiete. Ak sprostredkovateľ vytvára nátlak na rýchle a okamžité uzatvorenie zmluvy o finančnej službe, ide o neprofesionálne jednanie a takýchto agentov je najlepšie okamžite odmietnuť.

Preverte si ho

V súčasnosti pôsobí na Slovensku 12 000 registrovaných finančných sprostredkovateľov, ktorí sprostredkúvajú finančné produkty. Všetci agenti sú registrovaní Národnou bankou Slovenska a práve registrácia je dôkazom o oprávnenosti podnikať vo finančnom sprostredkovaní.

Zaujíma sa o Vašu aktuálnu situáciu a potreby

Profesionálni finanční sprostredkovateliai v prvom rade preskúmajú postavenie klienta, jeho rodinné potreby, deti, zamestnanie, príjmy, náklady a dokážu postaviť efektívny finančný plán pre dosiahnutie očakávaných cieľov.

Je povinný preveriť Vaše skúsenosti s finančným trhom

Na základe toho určí spôsob komunikácie tak, aby vám všetky odborné informácie boli zrozumiteľné a jasné.

Buduje dlhodobý vzťah

Finančný sprostredkovateľ musí ponúknuť klientovi dlhodobú starostlivosť a servis. To znamená, že ho môžete kontaktovať vždy, keď to potrebujete.

Poučenia riadne vysvetlí

O sprostredkovaní finančných produktov a služieb sa spisuje písomný protokol. Obsahuje množstvo poučení a dobrý sprostredkovateľ ich riadne vysvetlí.

Zdieľajte článok :

Podobné články

Vziať si hypotéku na 20 alebo 30 rokov?

Vziať si hypotéku na 20 alebo 30 rokov?

Vziať si hypotéku na 20 alebo 30 rokov? S touto otázkou sa pomerne často stretávame, no jednoznačná odpoveď neexistuje.

Najčastejšie chyby a predsudky vo financiách

Najčastejšie chyby a predsudky vo financiách

Najčastejšie chyby a predsudky vo financiách Mnoho slovákov tvrdí, že im financie nestačia. Kde robíme najčastejšie chyby? Premýšľame krátkodobo